Ocena wiarygodności kontrahenta przed umową
Ocena wiarygodności kontrahenta to sprawdzenie, czy firma istnieje i działa, rozlicza VAT, nie jest w upadłości, nie ma aktywnych długów wobec innych firm i jak płaci swoim dostawcom. Na tej podstawie decydujesz o terminie płatności, zaliczce albo przedpłacie.
Wpisz NIP, REGON, KRS albo nazwę. Raport działa bez konta i bez opłat.
Kontrahent
Hurtownia sp. z o.o.
NIP 52•• ••• •• 81 · KRS 00007••••• · działa od 5 miesięcy
Do sprawdzenia przed terminem płatności
Krótszy termin albo część z góry.
- Czynny podatnik VAT na białej liście
- Brak postępowania w KRZ
- Firma działa krócej niż pół roku
- 3 z 5 opinii mówią o opóźnieniach
Kryteria oceny
Sześć pytań, na które odpowiada sprawdzenie wiarygodności kontrahenta
Każde kryterium ma źródło, które można zweryfikować w dniu umowy. Kolejność nie jest przypadkowa: najpierw to, co wyklucza współpracę, potem to, co wpływa na warunki.
Czy firma istnieje i działa
Status w CEIDG albo KRS. Firma wykreślona, zawieszona albo z zakończoną działalnością nie powinna dostać faktury z terminem.
Czy jest czynnym podatnikiem VAT
Biała lista VAT w dniu wystawienia faktury. Przy przelewie powyżej 15 000 zł brutto rachunek kontrahenta też musi być na liście.
Czy nie ma postępowania w KRZ
Krajowy Rejestr Zadłużonych pokazuje upadłość i restrukturyzację. Wpis zmienia zasady dochodzenia należności.
Czy wierzyciele zgłosili dług
Aktywny dług w serwisie pojawia się dopiero po sprawdzeniu dokumentów i 14 dniach na sprzeciw dłużnika.
Jak płaci innym firmom
Opinie o płatnościach od firm, które już z nim pracowały: w terminie, z opóźnieniem albo bez zapłaty.
Jak długo działa
Firma młodsza niż pół roku ma krótką historię. To nie wada, ale powód, żeby pierwsze zamówienie zabezpieczyć.
Lista kontrolna
Zanim podpiszesz umowę albo wyślesz towar
Tę listę da się przejść w kilka minut, a raport skraca ją do jednego ekranu. Wydrukuj ją dla działu sprzedaży albo przyklej przy biurku osoby, która przyjmuje zamówienia.
Jeśli chcesz zobaczyć, co dokładnie obejmuje raport i w jakiej kolejności zbieramy dane, przeczytaj o tym, czym jest sprawdzenie firmy w naszym serwisie.
- 1 NIP z faktury proformy albo zamówienia zgadza się z NIP w rejestrze.
- 2 Nazwa i adres wykonywania działalności pasują do tego, co podaje kontrahent.
- 3 Status w CEIDG albo KRS to aktywny, bez zawieszenia.
- 4 Kontrahent jest czynnym podatnikiem VAT, a numer rachunku jest na białej liście.
- 5 W Krajowym Rejestrze Zadłużonych nie ma postępowania wobec tej firmy.
- 6 Na profilu firmy nie ma aktywnego długu zgłoszonego przez wierzyciela.
- 7 Opinie innych firm o płatnościach nie mówią w większości o opóźnieniach.
- 8 Kod PKD pasuje do tego, co firma zamawia albo sprzedaje.
- 9 Osoba, która składa zamówienie, jest w rejestrze albo ma pełnomocnictwo.
Warunki płatności
Kiedy termin, kiedy zaliczka, kiedy przedpłata
Wynik oceny przekłada się na warunki handlowe. Tabela pokazuje typowe sytuacje i rozsądną odpowiedź. Decyzja zawsze należy do Ciebie, bo znasz swoją marżę i swoją branżę.
| Co widzisz w raporcie | Werdykt | Rozsądne warunki pierwszego zamówienia |
|---|---|---|
| Firma aktywna, czynny VAT, brak długów i wpisu w KRZ, opinie dobre albo brak opinii | zielony | Standardowy termin, taki jak dla stałych klientów |
| Firma działa krócej niż sześć miesięcy | bursztynowy | Krótszy termin albo zaliczka na część zamówienia |
| Brak czynnego statusu VAT | bursztynowy | Wyjaśnienie statusu przed fakturą, przy dużej kwocie przedpłata |
| Większość z co najmniej trzech opinii mówi o opóźnieniach albo braku zapłaty | bursztynowy | Część z góry, mniejsza pierwsza dostawa |
| Aktywny dług zgłoszony przez wierzyciela po procedurze | czerwony | Przedpłata albo rozmowa z kontrahentem |
| Upadłość lub restrukturyzacja w KRZ, firma wykreślona albo zawieszona | czerwony | Tylko przedpłata, a przy KRZ sprawdzenie zasad u nadzorcy |
Pełną regułę, łącznie z tym, co dzieje się, gdy rejestr nie odpowiada, opisujemy na stronie jak powstaje werdykt raportu. Gdy najważniejsze jest pytanie, czy firma w ogóle ma z czego zapłacić, zacznij od strony sprawdzenie wypłacalności firmy.
Druga strona zaliczki
Wiarygodność dostawcy sprawdzasz tak samo jak klienta
Gdy to Ty płacisz z góry, ryzyko się odwraca. Dostawca, który zbiera zaliczki, a potem znika, zwykle zostawia ślady: świeża rejestracja, brak czynnego VAT, opinie innych zleceniodawców o urwanym kontakcie.
Przy zaliczce sprawdź status VAT w dniu przelewu i porównaj numer rachunku z białą listą. Jeśli opinie mówią o problemach, zaproponuj płatność etapami po odbiorze kolejnych części prac. Firmy, które same zostawiają opinie, pomagają innym. Zobacz, jak działają opinie o płatnościach kontrahenta.
Pytania
Sprawdzenie wiarygodności kontrahenta w praktyce
Raport jest bez opłat i bez konta. Masz pytanie albo chcesz zgłosić dług, złóż wniosek.
Jak ocenić wiarygodność kontrahenta w kilka minut?
Wpisz NIP w polu na tej stronie. Raport zbiera status w CEIDG albo KRS, status VAT z białej listy, wpis w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, aktywne długi zgłoszone przez wierzycieli i opinie innych firm o płatnościach, a na górze podaje werdykt w trzech kolorach.
Czy zielony werdykt gwarantuje, że kontrahent zapłaci?
Nie. Zielony werdykt znaczy, że w źródłach nie ma sygnałów ostrzegawczych. To wskazówka, a nie ocena kredytowa ani gwarancja zapłaty.
Co zrobić przy bursztynowym werdykcie?
Zobacz, który sygnał go wywołał. Młoda firma to powód do krótszego terminu, brak czynnego VAT do wyjaśnienia przed fakturą, a przewaga złych opinii do zaliczki na pierwsze zamówienie.
Czy kontrahent wie, że go sprawdzam?
Nie. Raport widzisz tylko Ty. Kontrahent nie dostaje powiadomienia.
Jak często sprawdzać stałych kontrahentów?
Przy każdej większej zmianie: wyższy limit, dłuższy termin, nowa osoba po stronie klienta. Raport zawsze pokazuje stan bieżący, więc wystarczy sprawdzić firmę ponownie.
Oceń wiarygodność kontrahenta, zanim wyślesz fakturę
Pełny raport jest od razu, bez konta i bez opłat.
Sprawdź kontrahenta